FINMA-compliant Swiss mortgage affordability and loan-to-value calculator with 20% equity (10% hard cash), 5.0% stress interest rate, and 33% income rule.
Stress Costs = (Mortgage × 5%) + (Price × 1%) + (2nd Mortgage / 15) ≤ 33.3% of IncomeSwiss regulations require a minimum 20% equity (at least half in non-pension cash/Pillar 3a) and test debt serviceability with a theoretical 5% interest rate.
Die auf dieser Seite dargestellten Modellrechnungen, Tilgungspläne und Richtwerte dienen ausschließlich der allgemeinen Information und Orientierung. Sie stellen keine Anlage-, Steuer- oder Finanzierungsberatung dar. Tatsächliche Konditionen von Banken und Steuerämtern können abweichen. Calconova übernimmt keinerlei Haftung für finanzielle Entscheidungen, die auf Basis dieser Berechnungen getroffen werden.
Compare money-market floating SARON mortgages against Swiss fixed-rate mortgages with interest rate scenarios, breakeven analysis, and indirect 3a amortization.
Calculate equal monthly payments and total repayment for personal loans.
Calculate vehicle loan financing with down payment, interest, and payoff schedule.