Calcula tu posible Saldo a Favor en la Declaración Anual ante el SAT: simula el tope legal de deducciones personales (menor entre 5 UMA anuales o 15% del ingreso) y tu devolución bancaria.
Calcula tu posible Saldo a Favor en la Declaración Anual ante el SAT: simula el tope legal de deducciones personales (menor entre 5 UMA anuales o 15% del ingreso) y tu devolución bancaria.
Suma de todos tus sueldos, aguinaldo gravado, prima vacacional y honorarios recibidos en el año.
Honorarios médicos, dentistas, psicólogos, nutrición, análisis clínicos y lentes ópticos (hasta $2,500 MXN) pagados con tarjeta o transferencia.
Intereses reales efectivamente pagados que exceden la inflación (constancia fiscal Infonavit, Fovissste o banco).
Colegiaturas privadas con tope por nivel: Preescolar $14,200; Primaria $12,900; Secundaria $19,900; Bachillerato $24,500 MXN.
Aportaciones voluntarias complementarias a la AFORE o PPR (tiene su propio tope independiente: 10% del ingreso o 5 UMA anuales).
Tope_{General} = \min(5 \times UMA_{anual} = \$198,031.80,\; 15\% \times Ingreso\ Bruto)El monto total de las deducciones personales (salvo gastos médicos por incapacidad laboral, colegiaturas y aportaciones al retiro) no puede exceder del valor que resulte menor entre 5 veces la UMA elevada al año o el 15% del total de ingresos del contribuyente. Las aportaciones al retiro (PPR) gozan de un tope adicional independiente del 10% de los ingresos.
Tablas de referencia oficiales según normativas de SAT, IMSS, LFT e Infonavit.
Todos los cálculos, proyecciones fiscales y estimaciones de nómina mostrados en esta página tienen fines exclusivamente informativos y educativos. En ningún caso constituyen asesoramiento fiscal, contable, laboral o legal vinculante. Las retenciones reales de ISR, cuotas obrero-patronales del IMSS, subsidio al empleo y factores de integración pueden variar según el perfil del contribuyente y disposiciones de la Resolución Miscelánea Fiscal vigente. Calconova declina expresamente toda responsabilidad por las decisiones tomadas sobre la base de estos cálculos. Se recomienda consultar con un contador público certificado (CPC) o asesor laboral autorizado antes de ejecutar obligaciones financieras o declaraciones fiscales.
El requisito más estricto es el medio de pago: deben haber sido pagados OBLIGATORIAMENTE mediante cheque nominativo, transferencia electrónica, tarjeta de débito, crédito o servicios. Si pagaste en EFECTIVO, el SAT rechazará automáticamente la deducción aunque tengas factura.
La Declaración Anual de personas físicas se presenta durante todo el mes de abril del año siguiente al ejercicio fiscal correspondiente (del 1 al 30 de abril). Si obtienes saldo a favor, la devolución automática suele depositarse en un plazo de 5 a 40 días hábiles.
Solo son deducibles los 'intereses reales', es decir, la tasa de interés efectivamente pagada que supere la tasa de inflación anual. La institución financiera o el Infonavit emite en febrero una constancia anual de intereses devengados y pagados con este dato exacto.
Las colegiaturas escolares (reguladas por un decreto presidencial específico con sus propios topes por grado escolar) y las aportaciones voluntarias a la AFORE o Planes Personales de Retiro (PPR, que tienen su propio tope del 10% del ingreso anual o 5 UMA adicionales).
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Rendimiento anualizado constante de inversiones en múltiples ejercicios contables.
Evolución histórica del poder de compra y efecto de la inflación acumulada en su dinero.